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华商嘉悦稳健养老目标一年持有混合发起式FOF8月27日重磅首发

来源:中国贸易经济网 2021-08-25 17:12

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据国务院印发的《国家人口发展规划(2016-2030年)》预测,2030年我国60岁及以上人口将达到3.6亿,占总人口比重将高达25%。在我国老龄化加速的背景下,提前做好养老投资规划迫在眉睫。为更好地满足多层次的养老理财需求,华商嘉悦稳健养老目标一年持有混合发起式(FOF)(代码:013192)于8月27日重磅首发,致力于打造一款优秀的养老理财工具。

据了解,华商嘉悦稳健养老目标一年持有混合发起式(FOF)将以不低于80%的基金资产投资于公募基金,帮助投资者解决“选基困难”和“长期不赚钱”的困扰,提供一站式养老投资解决方案。作为一款目标风险型养老基金,该基金将风险等级限制在“稳健级”,力争在此风险等级约束下取得最大收益回报。为了保持稳健的风险收益特征,该基金将采用类“固收+”策略,在战略资产配置过程中,设定权益类资产的战略资产配置比例中枢为25%,仓位灵活。

此外,该基金还设置了最短一年的持有期,有助于投资者平衡短期波动与长期价值,提升基金投资体验,而且一年的持有期设置也比较适中,兼顾了投资者的流动性需求。与此同时,这也将在一定程度上避免资金频繁进出带来的扰动,为基金经理提供相对稳定的运作环境,争取取得最大的收益回报。

养老FOF基金的管理是一个系统性的工程,对基金经理的管理能力提出了较高的要求。据悉,拟任基金经理孙志远曾任华创证券FOF/MOM投资管理中心负责人、平安证券基金评价与投资顾问部副总,目前担任华商基金资产配置部总经理。在近十年的证券从业经历中,孙志远长期服务于机构资金,逐渐形成了稳守反击型的投资风格,在投资中擅长绝对收益和相对收益的结合,专注于即使投资者在最差的时点入场,也力争能获得较好的投资体验。

谈及其FOF基金投资的核心“技战术”时,孙志远表示,首先,我们拥有比较精准的量化择时模型,能够大概率判断未来3-6个月大类资产的走势以及风格资产的表现,这为FOF的基金选择带来了很多便利。第二,我们还构建了基金经理三维评价体系,通过量化分析模型和大量调研,能够精准地定位基金经理擅长的市场环境和策略。第三,我们还拥有一个非常强大和多样化的策略库,包括了绝对收益策略、各种各样的套利策略等,有利于进一步提升FOF产品的整体回报。

此外,作为新产品的基金管理人,华商基金在主动类投资领域彰显出了专业的投资能力,海通证券最新数据显示,华商基金旗下固收类产品近1、2、3年平均绝对收益排名分别位列全部基金公司1/132、2/117、2/105位,华商基金卓越的固收类产品投研实力也将为华商嘉悦稳健养老目标一年持有混合发起式(FOF)的运作提供强有力的后盾。另外值得一提的是,基金管理人发起资金也将出资认购该基金不少于1000万元,且持有期限不低于3年,与投资人共担风险共享回报,一起见证时间的力量,届时请详见基金管理人的相关公告。

数据说明:基金管理人指华商基金管理有限公司。根据基金合同“发起资金”指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员、基金经理等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不低于1000万元,且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年。基金公司业绩排名来自海通证券,时间截至20210630。文中近1、2、3年时间区间分别为20200701-20210630、20190701-20210630、20180701-20210630。孙志远历任所管理产品:华商嘉悦平衡养老三年持有混合发起式(FOF)(20210528 至今)。截至20210630,孙志远具有9.3年证券从业经历(6.9年证券研究和证券投资基金研究分析经历,2.4年证券投资经历)。

风险提示:本基金为养老目标基金,产品名称中含有“养老”不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,产品不保本,可能发生亏损。请您仔细阅读专门风险揭示书,确认了解产品特征。本基金首募规模上限为30亿元,若基金募集过程中规模超过上限,基金管理人将采取末日比例确认的方式实现规模的有效控制。敬请投资者于投资前认真阅读基金的《基金合同》和《招募说明书》等法律文件。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证,不得以明示、暗示或其他任何方式承诺产品未来收益。以上内容不代表投资建议,市场有风险,投资需谨慎。